61.-(1) Διαδικασίες προσδιορισμού ταυτότητας που τηρούνται από οποιοδήποτε πρόσωπο είναι σύμφωνες με τις διατάξεις του Νόμου αυτού αν, αναφορικά με τις περιπτώσεις που προβλέπονται στο εδάφιο (2), απαιτούν το συντομότερο δυνατό, μετά την πρώτη επαφή του πιο πάνω προσώπου με πελάτη, αναφορικά με συγκεκριμένη επιχειρηματική σχέση ή μεμονωμένη συναλλαγή-
(α) Την παρουσίαση από τον πιο πάνω πελάτη απόδειξης για την ταυτότητα του· ή
(β) τη λήψη τέτοιων μέτρων, όπως ορίζονται στις διαδικασίες, ώστε να διασφαλίζεται επαρκώς η απόδειξη της ταυτότητας του,
και σε περίπτωση μη εξασφάλισης στοιχείων δυνάμει των παραγράφων (α) και (β) πιο πάνω, απαγορεύουν την περαιτέρω ανάπτυξη της πιο πάνω επιχειρηματικής σχέσης ή μεμονωμένης συναλλαγής.
(2) Οι περιπτώσεις που αναφέρονται στο εδάφιο (1) πιο πάνω είναι οι εξής:
(α) Η περίπτωση όπου τα μέρη συνάπτουν ή αποφασίζουν να συνάψουν επιχειρηματική σχέση·
(β) η περίπτωση, αναφορικά με μεμονωμένη συναλλαγή, όπου το πρόσωπο που χειρίζεται τη συναλλαγή γνωρίζει ή υποψιάζεται ότι ο πελάτης ενέχεται σε αδίκημα συγκάλυψης, ή ότι η συναλλαγή διεξάγεται για λογαριασμό άλλου προσώπου το οποίο ενέχεται σε αδίκημα συγκάλυψηςω·
(γ) η περίπτωση, αναφορικά με μεμονωμένη συναλλαγή όπου η πληρωμή η οποία θα γίνει από ή προς πελάτη αφορά ποσό ισάξιο ή μεγαλύτερο των οκτώ χιλιάδων λιρών·
(δ) η περίπτωση, αναφορικά με δύο ή περισσότερες μεμονωμένες συναλλαγές, όπου-
(i) από την αρχή οποιασδήποτε συναλλαγής, γίνεται εμφανές στο πρόσωπο που τις χειρίζεται-
- ότι οι συναλλαγές συνδέονται· και
- ότι το συνολικό ποσό, σε σχέση με όλες τις συναλλαγές, το οποίο θα πληρωθεί από ή προς πελάτη αφορά ποσό ισάξιο ή μεγαλύτερο των οκτώ χιλιάδων λιρών·
(ii) σε μεταγενέστερο στάδιο οποιασδήποτε συναλλαγής, περιέρχεται στην προσοχή του πιο πάνω προσώπου ότι συντρέχουν οι προϋποθέσεις της υποπαραγράφου (i) πιο πάνω.
(3) Η διαδικασία η οποία αναφέρεται στο εδάφιο (1) πιο πάνω είναι σύμφωνη με το Νόμο αυτό αν, κατά την υποβολή αναφοράς, είτε σύμφωνα με το άρθρο 67 (Διαδικασίες εσωτερικής αναφοράς) είτε απ’ ευθείας στη Μονάδα, στις περιπτώσεις οι οποίες εμπίπτουν στην παράγραφο (β) του εδαφίου (2) προνοεί τη λήψη μέτρων, αναφορικά με την εν λόγω μεμονωμένη συναλλαγή, σύμφωνα με οποιεσδήποτε οδηγίες οι οποίες δυνατό να δοθούν από τη Μονάδα.
(4) Στο Νόμο αυτό αναφορά σε επαρκή απόδειξη της ταυτότητας προσώπου ερμηνεύεται σύμφωνα με το εδάφιο (1) του άρθρου 65 (Συμπληρωματικές διατάξεις) πιο κάτω.
(5) Οι διατάξεις του παρόντος άρθρου δεν εφαρμόζονται:
(α) σε περίπτωση που το ποσό των περιοδικών ασφαλίστρων που πρόκειται να καταβληθούν κατά τη διάρκεια ενός έτους δεν υπερβαίνει τα 1.000 ευρώ ή στην περίπτωση εφάπαξ καταβολής τα 2.500 ευρώ·
(β) στις περιπτώσεις συμβάσεων ασφάλισης συνταξιοδότησης που συνάπτονται δυνάμει συμβάσεων εργασίας ή επαγγελματικής δραστηριότητας του ασφαλισμένου, υπό τον όρο ότι οι συμβάσεις αυτές δεν περιλαμβάνουν ρήτρα εξαγοράς, ούτε μπορούν να χρησιμεύουν ως εγγύηση δανείου.