55.-(1) Λαμβάνοντας υπόψη τα τεχνικά κριτήρια που παρατίθενται στο άρθρο 56, η Επιτροπή εξετάζει τις ρυθμίσεις, στρατηγικές, διαδικασίες και τους μηχανισμούς που εφαρμόζει η ΚΕΠΕΥ προκειμένου να συμμορφωθεί με τις διατάξεις του παρόντος Νόμου και των δυνάμει αυτού εκδιδόμενων οδηγιών και του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και αξιολογεί -
(α) κινδύνους τους οποίους η ΚΕΠΕΥ έχει αναλάβει ή ενδέχεται να αναλάβει· και
(β) κινδύνους που εντοπίζονται κατά την προσομοίωση ακραίων καταστάσεων, λαμβάνοντας υπόψη τη φύση, την κλίμακα και την πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων της ΚΕΠΕΥ.
(2) Το πεδίο εφαρμογής της εξέτασης και της αξιολόγησης που προβλέπονται στο εδάφιο (1) καλύπτει όλες τις απαιτήσεις του παρόντος Νόμου και των δυνάμει αυτού εκδιδόμενων οδηγιών και του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.
(3) Βάσει της εξέτασης και αξιολόγησης που προβλέπονται στο εδάφιο (1), η Επιτροπή ρυθμίζει με οδηγία της κατά πόσο οι ρυθμίσεις, στρατηγικές, διαδικασίες και μηχανισμοί που εφαρμόζει η ΚΕΠΕΥ, καθώς και τα ίδια κεφάλαιά και η ρευστότητά της εξασφαλίζουν την υγιή διαχείριση και την κάλυψη των κινδύνων της.
(4) Η Επιτροπή καθορίζει τη συχνότητα και την ένταση της εξέτασης και αξιολόγησης που διεξάγεται δυνάμει του εδαφίου (1) έχοντας υπόψη το μέγεθος, τη συστημική σπουδαιότητα, τη φύση, την κλίμακα και την πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων της ΚΕΠΕΥ, λαμβάνοντας υπόψη την αρχή της αναλογικότητας.
(5) Η εξέταση και αξιολόγηση που προβλέπεται στο εδάφιο (4), επικαιροποιούνται τουλάχιστον σε ετήσια βάση για τις ΚΕΠΕΥ που καλύπτονται από το πρόγραμμα εποπτικής εξέτασης των παραγράφων (α) και (β) του εδαφίου (3) του άρθρου 57.
(6) Κατά τη διενέργεια της εξέτασης και αξιολόγησης που προβλέπονται στο εδάφιο (1), η Επιτροπή εφαρμόζει την αρχή της αναλογικότητας σύμφωνα με τα κριτήρια που δημοσιοποιούνται δυνάμει της παραγράφου (γ) του εδαφίου (1) του άρθρου 95.
(7) Η Επιτροπή δύναται να προσαρμόσει τις μεθοδολογίες για την εφαρμογή της εξέτασης και της αξιολόγησης που αναφέρονται στο εδάφιο (1), προκειμένου να λαμβάνονται υπόψη ΚΕΠΕΥ με παρόμοια χαρακτηριστικά κινδύνου, όπως παρόμοια επιχειρηματικά μοντέλα ή γεωγραφική θέση των ανοιγμάτων.
(8) Οι αναφερόμενες στο εδάφιο (7) εξατομικευμένες μεθοδολογίες δύναται να περιλαμβάνουν δείκτες αναφοράς με γνώμονα τον κίνδυνο, καθώς και ποσοτικούς δείκτες και να επιτρέπουν τη δέουσα συνεκτίμηση των ειδικών κινδύνων στους οποίους δύναται να εκτίθεται κάθε ΚΕΠΕΥ, χωρίς να θίγουν τον ειδικό για κάθε ΚΕΠΕΥ χαρακτήρα των μέτρων που επιβάλλονται δυνάμει του άρθρου 61.
(9) Η Επιτροπή σε περίπτωση που χρησιμοποιεί εξατομικευμένες μεθοδολογίες σύμφωνα με το εδάφιο (7), ενημερώνει την ΕΑΤ.
(10) Σε περίπτωση που προκύπτει από την εξέταση ότι η ΚΕΠΕΥ ενδέχεται να ενέχει συστημικό κίνδυνο σύμφωνα με το Άρθρο 23 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, η Επιτροπή ενημερώνει αμελλητί την ΕΑΤ σχετικά με τα αποτελέσματα της εξέτασης.
(11) Σε περίπτωση που μια εξέταση, ιδίως η αξιολόγηση των ρυθμίσεων διακυβέρνησης, του επιχειρηματικού μοντέλου ή των δραστηριοτήτων της ΚΕΠΕΥ, παρέχει στην Επιτροπή βάσιμους λόγους να εικάζει ότι, σε σχέση με την εν λόγω ΚΕΠΕΥ, διαπράττεται ή έχει διαπραχθεί, επιχειρείται ή έχει επιχειρηθεί να διαπραχθεί νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας ή υπάρχει αυξημένος τέτοιος κίνδυνος, η Επιτροπή ενημερώνει αμέσως την ΜΟΚΑΣ.
(12) Σε περίπτωση δυνητικού αυξημένου κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η Επιτροπή και η ΜΟΚΑΣ έρχονται σε επαφή και κοινοποιούν αμέσως την κοινή τους εκτίμηση στην ΕΑΤ.
(13) Η Επιτροπή λαμβάνει καταλλήλως μέτρα σύμφωνα με τις διατάξεις του παρόντος Νόμου και τις δυνάμει αυτού εκδιδόμενες οδηγίες.