Για σκοπούς αποτελεσματικής εφαρμογής της πράξης της Ευρωπαϊκής Ένωσης με τίτλο «Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 7ης Οκτωβρίου 2020 σχετικά με τους Ευρωπαίους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για επιχειρήσεις και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 και της οδηγίας (ΕΕ) 2019/1937»,
Η Βουλή των Αντιπροσώπων ψηφίζει ως ακολούθως:
1. Ο παρών Νόμος θα αναφέρεται ως ο περί Παροχής Υπηρεσιών Συμμετοχικής Χρηματοδότησης για Επιχειρήσεις Νόμος του 2024.
2.-(1) Στον παρόντα Νόμο, εκτός εάν προκύπτει διαφορετική έννοια από το κείμενο-
«αρμόδια αρχή» σημαίνει την αρχή της Δημοκρατίας που ορίζεται στο άρθρο 11·
«Δημοκρατία» σημαίνει την Κυπριακή Δημοκρατία·
«Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς» ή «Επιτροπή» σημαίνει την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου που διέπεται από τον περί της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς Κύπρου Νόμο·
«Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 2020/1503» σημαίνει την πράξη της Ευρωπαϊκής Ένωσης με τίτλο «Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 7ης Οκτωβρίου 2020 σχετικά με τους Ευρωπαίους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για επιχειρήσεις και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 και της οδηγίας (ΕΕ) 2019/1937»·
«Οδηγία» σημαίνει κανονιστικής φύσεως οδηγία της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς που δημοσιεύεται στην Επίσημη Εφημερίδα της Δημοκρατίας·
«υπηρεσίες ή δραστηριότητες που προβλέπονται στον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 2020/1503» σημαίνει, για σκοπούς εφαρμογής του άρθρου 4, τις εξής υπηρεσίες ή δραστηριότητες:
(α) Παροχή διαχείρισης ατομικού χαρτοφυλακίου δανείων κατά την έννοια του άρθρου 2, παράγραφος 1, στοιχείο γ) του Κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503·
(β) φύλαξη περιουσιακών στοιχείων·
(γ) υπηρεσίες πληρωμών·
(δ) χρήση εταιρειών ειδικού σκοπού για την παροχή υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·
(ε) εφαρμογή βαθμολογιών πιστοληπτικής ικανότητας σε έργα συμμετοχικής χρηματοδότησης·
(στ) υποβολή πρότασης για την τιμή και/ή το επιτόκιο των προσφορών συμμετοχικής χρηματοδότησης·
(ζ) λειτουργία πίνακα ανακοινώσεων·
(η) συγκρότηση και διαχείριση ταμείων κάλυψης έκτακτων αναγκών.
(2) Όροι που χρησιμοποιούνται στον παρόντα Νόμο και δεν ερμηνεύονται διαφορετικά, έχουν την έννοια που αποδίδεται σε αυτούς από τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 2020/1503.
(3) Στον παρόντα Νόμο και στις δυνάμει αυτού εκδιδόμενες Οδηγίες, οποιαδήποτε αναφορά σε νομοθετική πράξη της Ευρωπαϊκής Ένωσης, όπως οδηγία, κανονισμό ή απόφαση, σημαίνει την εν λόγω πράξη όπως εκάστοτε διορθώνεται, τροποποιείται ή αντικαθίσταται, εκτός εάν από το κείμενο του παρόντος Νόμου ή από τις δυνάμει αυτού εκδιδόμενες Οδηγίες προκύπτει διαφορετική έννοια.
(4) Στον παρόντα Νόμο και στις δυνάμει αυτού εκδιδόμενες Οδηγίες, οποιαδήποτε αναφορά σε νόμο ή κανονιστική διοικητική πράξη της Δημοκρατίας σημαίνει τον εν λόγω νόμο ή την εν λόγω κανονιστική διοικητική πράξη όπως εκάστοτε διορθώνεται, τροποποιείται ή αντικαθίσταται, εκτός εάν από το κείμενο του παρόντος Νόμου ή από τις δυνάμει αυτού εκδιδόμενες Οδηγίες προκύπτει διαφορετική έννοια.
(5) Στον παρόντα Νόμο, οποιαδήποτε αναφορά στον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 σημαίνει και τις δυνάμει αυτού κατ’ εξουσιοδότηση πράξεις, σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων, σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων και κατευθυντήριες γραμμές.
3.-(1) Ο παρών Νόμος εφαρμόζεται εντός του πλαισίου που ορίζει το άρθρο 1 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 σε σχέση με πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης που είναι εγκατεστημένος στη Δημοκρατία, υπό την επιφύλαξη του άρθρου 23.
(2) Χωρίς επηρεασμό του εδαφίου (1), εκτός από τις περιπτώσεις που πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, κύριος του έργου ή επενδυτής έχει λάβει άδεια λειτουργίας ως πιστωτικό ίδρυμα σύμφωνα με το άρθρο 4 του περί Εργασιών Πιστωτικών Ιδρυμάτων Νόμου, το εδάφιο (1) του άρθρου 3 του εν λόγω Νόμου δεν εφαρμόζεται σε σχέση με την παροχή υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και δεν απαιτείται η λήψη άδειας λειτουργίας πιστωτικού ιδρύματος ή άλλης άδειας ή η χορήγηση εξαίρεσης ή απαλλαγής για τον σκοπό αυτό στις ακόλουθες περιπτώσεις:
(α) Για τους κυρίους των έργων που δέχονται κεφάλαια από επενδυτές σε σχέση με δάνεια που διευκολύνει ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης· ή
(β) για τους επενδυτές που χορηγούν σε κυρίους των έργων δάνεια τα οποία διευκολύνει ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης.
4.-(1) Πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης απαγορεύεται να συμμετέχει σε δραστηριότητες άλλες από εκείνες που καλύπτονται από την άδεια λειτουργίας του, εκτός εάν λάβει την προηγούμενη έγκριση της Επιτροπής, η οποία χορηγείται εφόσον-
(α) διασφαλίζεται η ομαλή λειτουργία του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης· και
(β) η συμμετοχή στις εν λόγω δραστηριότητες δεν αναμένεται να είναι επιβλαβής για τους πελάτες ή/και να συμβάλλει στη μη εύρυθμη λειτουργία της αγοράς.
(2) Υπό την επιφύλαξη του εδαφίου (1), η απαγόρευση και υποχρέωση για λήψη έγκρισης από την Επιτροπή δεν ισχύει-
(α) για την παροχή υπηρεσιών ή δραστηριοτήτων που προβλέπονται στον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 2020/1503,
(β) για την παροχή δραστηριοτήτων που ρυθμίζονται δυνάμει-
(i) του περί Ηλεκτρονικού Χρήματος Νόμου,
(ii) του περί Επενδυτικών Υπηρεσιών και Δραστηριοτήτων και Ρυθμιζόμενων Αγορών Νόμου,
(iii) του περί Εργασιών Πιστωτικών Ιδρυμάτων Νόμου,
(iv) του περί της Παροχής και Χρήσης Υπηρεσιών Πληρωμών και Πρόσβασης στα Συστήματα Πληρωμών Νόμου.
5.-(1) Ευθύνη για τις πληροφορίες που περιλαμβάνει το δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές που προβλέπεται στο άρθρο 23 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503, το οποίο παρέχουν οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, έχουν-
(α) ο κύριος του έργου· και
(β) τα μέλη του διοικητικού συμβουλίου του κυρίου του έργου.
(2) Το δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές προσδιορίζει με σαφήνεια τα πρόσωπα που είναι υπεύθυνα για την παροχή των πληροφοριών που περιέχονται σε αυτό και απαιτείται να αναγράφει, το όνομά τους, εάν είναι φυσικά πρόσωπα, και την ιδιότητά τους, ή, στην περίπτωση νομικών προσώπων, το όνομα και το εγγεγραμμένο τους γραφείο.
(3) Τα υπεύθυνα πρόσωπα που αναφέρονται στο εδάφιο (1) προβαίνουν σε δηλώσεις, που περιλαμβάνονται στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές, με τις οποίες βεβαιώνουν ότι, εξ’ όσων γνωρίζουν, οι πληροφορίες που περιέχονται στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές ανταποκρίνονται στα γεγονότα και δεν υπάρχουν παραλείψεις που να αλλοιώνουν το περιεχόμενό του.
6. Ο κύριος του έργου και τα μέλη του διοικητικού του συμβουλίου έχουν ευθύνη για την ακρίβεια, πληρότητα και σαφήνεια των πληροφοριών που περιέχονται στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές.
7.-(1) Τα υπεύθυνα πρόσωπα που αναφέρονται στο εδάφιο (1) του άρθρου 5 υπέχουν αστική ευθύνη για τις πληροφορίες που παρέχονται στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές, συμπεριλαμβανομένης οποιασδήποτε μετάφρασής του, εφόσον-
(α) οι πληροφορίες στο εν λόγω δελτίο είναι παραπλανητικές ή ανακριβείς˙ ή
(β) το εν λόγω δελτίο παραλείπει βασικές πληροφορίες απαραίτητες για τους επενδυτές κατά την εξέταση του ενδεχομένου να χρηματοδοτήσουν το έργο συμμετοχικής χρηματο-δότησης.
(2) Τα υπεύθυνα πρόσωπα που αναφέρονται στο εδάφιο (1) του άρθρου 5 ευθύνονται αλληλεγγύως και κεχωρισμένως έναντι των επενδυτών για κάθε ζημία που οι τελευταίοι ήθελαν υποστεί συνεπεία ανακριβειών ή και ελλείψεων ή και παραπλανητικών πληροφοριών στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές και εφόσον ασκηθεί αξίωση για αποζημίωση εναντίον τους, φέρουν το βάρος απόδειξης για θέματα-
(α) ακρίβειας, πληρότητας και σαφήνειας του εν λόγω δελτίου· ή
(β) έλλειψης υπαιτιότητας ως προς ανακρίβειες, ελλείψεις και ασάφειες του εν λόγω δελτίου,
ανάλογα με την περίπτωση.
8.-(1) Ευθύνη για τις πληροφορίες που περιλαμβάνει το δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές σε επίπεδο πλατφόρμας που προβλέπεται στο άρθρο 24 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 το οποίο καταρτίζουν και διαθέτουν οι πάροχοι υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης έχουν-
(α) ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης· και
(β) τα μέλη του διοικητικού συμβουλίου του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης.
(2) Το δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές σε επίπεδο πλατφόρμας προσδιορίζει με σαφήνεια τα πρόσωπα που είναι υπεύθυνα για την παροχή των πληροφοριών που περιέχονται σε αυτό και απαιτείται να αναγράφει το όνομά τους, εάν είναι φυσικά πρόσωπα, και την ιδιότητά τους, ή, στην περίπτωση νομικών προσώπων, το όνομα και το εγγεγραμμένο τους γραφείο.
(3) Τα υπεύθυνα πρόσωπα που αναφέρονται στο εδάφιο (1) προβαίνουν σε δηλώσεις, που περιλαμβάνονται στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές σε επίπεδο πλατφόρμας, με τις οποίες βεβαιώνουν ότι, εξ’ όσων γνωρίζουν, οι πληροφορίες που περιέχονται στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές σε επίπεδο πλατφόρμας ανταποκρίνονται στα γεγονότα και δεν υπάρχουν παραλείψεις που να αλλοιώνουν το περιεχόμενό του.
9. Ο πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και τα μέλη του διοικητικού του συμβουλίου έχουν ευθύνη για την ακρίβεια, πληρότητα και σαφήνεια των πληροφοριών που περιέχονται στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές σε επίπεδο πλατφόρμας.
10.-(1) Τα υπεύθυνα πρόσωπα που αναφέρονται στο εδάφιο (1) του άρθρου 8 υπέχουν αστική ευθύνη για τις πληροφορίες που παρέχονται στο δελτίο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές σε επίπεδο πλατφόρμας, συμπεριλαμβανομένης οποιασδήποτε μετάφρασής του, εφόσον-
(α) οι πληροφορίες στο εν λόγω δελτίο είναι παραπλανητικές ή ανακριβείς· ή
(β) το εν λόγω δελτίο παραλείπει βασικές πληροφορίες που είναι απαραίτητες για τους επενδυτές κατά την εξέταση του ενδεχομένου να επενδύσουν μέσω διαχείρισης του ατομικού χαρτοφυλακίου δανείων.
(2) Τα υπεύθυνα πρόσωπα που αναφέρονται στο εδάφιο (1) του άρθρου 8 ευθύνονται αλληλεγγύως και κεχωρισμένως έναντι των επενδυτών για κάθε ζημία που οι τελευταίοι ήθελαν υποστεί συνεπεία ανακριβειών ή και ελλείψεων ή και παραπλανητικών πληροφοριών του δελτίου βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές σε επίπεδο πλατφόρμας και εφόσον ασκηθεί αξίωση για αποζημίωση εναντίον τους, φέρουν το βάρος απόδειξης για θέματα-
(α) ακρίβειας, πληρότητας και σαφήνειας του δελτίου βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές σε επίπεδο πλατφόρμας· ή
(β) έλλειψης υπαιτιότητας ως προς ανακρίβειες, ελλείψεις και ασάφειες του δελτίου βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές σε επίπεδο πλατφόρμας,
ανάλογα με την περίπτωση.
11. Η Επιτροπή είναι η αρμόδια αρχή της Δημοκρατίας, η οποία είναι υπεύθυνη για την άσκηση των αρμοδιοτήτων και των καθηκόντων που προβλέπονται στον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 2020/1503, στον παρόντα Νόμο και στις δυνάμει αυτού εκδιδόμενες Οδηγίες.
12.-(1) Η Επιτροπή, για την εκπλήρωση των καθηκόντων της δυνάμει των διατάξεων του παρόντος Νόμου και του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503, έχει τις ακόλουθες εξουσίες:
(α) Να απαιτεί από τους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και τρίτους στους οποίους έχει ανατεθεί η εκτέλεση αρμοδιοτήτων σε σχέση με την παροχή υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και από τα φυσικά ή νομικά πρόσωπα που τους ελέγχουν ή ελέγχονται από αυτούς να παρέχουν πληροφορίες και έγγραφα·
(β) να απαιτεί από τους ελεγκτές και τους διαχειριστές των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης και από τρίτους στους οποίους έχει ανατεθεί η εκτέλεση αρμοδιοτήτων σε σχέση με την παροχή υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης να παρέχουν πληροφορίες·
(γ) να διενεργεί επιτόπιους ελέγχους ή έρευνες σε τοποθεσίες άλλες εκτός των ιδιωτικών κατοικιών, για τον σκοπό προσώπων και, για τον σκοπό αυτό, να εισέρχεται σε εγκαταστάσεις για να έχει πρόσβαση σε έγγραφα και λοιπά δεδομένα υπό οποιαδήποτε μορφή, στην περίπτωση που υφίστανται εύλογες υπόνοιες ότι τα έγγραφα και τα λοιπά δεδομένα σχετικά με το αντικείμενο του ελέγχου ή της έρευνας δύναται να χρησιμοποιηθούν για να αποδειχθεί παράβαση του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 ή και του παρόντος Νόμου·
(δ) να αναστέλλει προσφορά συμμετοχικής χρηματοδότησης για μέγιστο διάστημα δέκα (10) διαδοχικών εργάσιμων ημερών, εφόσον έχει βάσιμους λόγους να υποψιάζεται ότι υφίσταται παράβαση του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 ή και του παρόντος Νόμου·
(ε) να απαγορεύει ή αναστέλλει τις διαφημιστικές ανακοινώσεις ή να απαιτεί από πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης ή από τρίτο στον οποίο έχει ανατεθεί η εκτέλεση αρμοδιοτήτων σε σχέση με την παροχή τέτοιων υπηρεσιών να διακόψει ή να αναστείλει τις διαφημιστικές ανακοινώσεις για μέγιστο διάστημα δέκα (10) διαδοχικών εργάσιμων ημερών, εφόσον έχει βάσιμους λόγους να θεωρεί ότι υφίσταται παράβαση του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 ή και του παρόντος Νόμου·
(στ) να απαγορεύει προσφορά συμμετοχικής χρηματοδότησης, όταν διαπιστώνει ότι υφίσταται παράβαση ή έχει βάσιμους λόγους να υποψιάζεται ότι υφίσταται παράβαση του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 ή και του παρόντος Νόμου·
(ζ) να αναστέλλει ή να απαιτεί από πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης να αναστείλει την παροχή υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για μέγιστο διάστημα δέκα (10) διαδοχικών εργάσιμων ημερών, εφόσον έχει βάσιμους λόγους να θεωρεί ότι υφίσταται παράβαση του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 ή και του παρόντος Νόμου·
(η) να απαγορεύει την παροχή υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης εάν διαπιστώ-σει παράβαση του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 ή και του παρόντος Νόμου·
(θ) να γνωστοποιεί το γεγονός ότι πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης ή τρίτος στον οποίο έχει ανατεθεί η εκτέλεση αρμοδιοτήτων σε σχέση με την παροχή υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης αδυνατεί να συμμορφωθεί με τις υποχρεώσεις του·
(ι) να γνωστοποιεί η ίδια ή να απαιτεί από πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης ή από τρίτο στον οποίο έχει ανατεθεί η εκτέλεση αρμοδιοτήτων σε σχέση με την παροχή τέτοιων υπηρεσιών να γνωστοποιήσει, κάθε ουσιώδη πληροφορία που ενδέχεται να επηρεάσει την παροχή της υπηρεσίας συμμετοχικής χρηματοδότησης, προκειμένου να διασφαλίζεται η προστασία των επενδυτών ή η ομαλή λειτουργία της αγοράς·
(ια) να αναστέλλει ή να απαιτεί από τον πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης ή από τρίτο στον οποίο έχει ανατεθεί η εκτέλεση αρμοδιοτήτων σε σχέση με την παροχή υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης να αναστείλει την παροχή υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, όταν κρίνει ότι η κατάσταση του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης είναι τέτοια, ώστε η παροχή της υπηρεσίας συμμετοχικής χρηματοδότησης να καθίσταται επιζήμια για τα συμφέροντα των επενδυτών·
(ιβ) να μεταβιβάζει υφιστάμενες συμβάσεις σε άλλον πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, σε περίπτωση που ανακληθεί η άδεια του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης σύμφωνα με το άρθρο 17, παράγραφος 1, πρώτο εδάφιο, στοιχείο γ) του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503, με την επιφύλαξη συμφωνίας των πελατών και του παραλήπτη παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για τον οποίο ισχύουν τα προβλεπόμενα στο άρθρο 30, παράγραφος 4 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503·
(ιγ) να λαμβάνει κάθε μέτρο που δύναται να εξασφαλίσει ότι πάροχος υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης εξακολουθεί να συμμορφώνεται προς τις εκ του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 και του παρόντος Νόμου και των δυνάμει αυτού Οδηγιών απαιτήσεις·
(ιδ) να απαιτεί την απομάκρυνση φυσικού προσώπου που είναι υπεύθυνο για τη διαχείριση του παρόχου υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·
(ιε) ανεξαρτήτως των διατάξεων του άρθρου 14 του παρόντος Νόμου και του άρθρου 41 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503, να δημοσιεύει κάθε απόφαση που λαμβάνει βάσει των παραγράφων (δ), (στ) και (ζ) του παρόντος εδαφίου και βάσει του άρθρου 17, παράγραφος 1 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503.
(2) Όλα τα μέτρα που αποφασίζονται στο πλαίσιο της άσκησης των εξουσιών εποπτείας των παραγράφων (δ) έως (ιδ) του εδαφίου (1) είναι αναλογικά, δεόντως αιτιολογημένα και λαμβάνονται σύμφωνα με το άρθρο 40 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503.
(3) Η Επιτροπή ασκεί τις αρμοδιότητες και εξουσίες της που προβλέπονται στο παρόν άρθρο και στο άρθρο 30 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 με οποιονδήποτε από τους εξής τρόπους:
(α) Άμεσα·
(β) σε συνεργασία με άλλες αρχές·
(γ) υπό την ευθύνη της με ανάθεση καθηκόντων σε άλλες αρχές·
(δ) με αίτηση προς τις αρμόδιες δικαστικές αρχές.
(4) Χωρίς επηρεασμό των διατάξεων του παρόντος Νόμου, οι διατάξεις του περί της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς Κύπρου Νόμου που έχουν ως αντικείμενο την εποπτική αρμοδιότητα της Επιτροπής, την εξουσία της να συλλέγει πληροφορίες, να διενεργεί έρευνες ή ελέγχους, να επιβάλλει κυρώσεις και γενικά όλες οι αρμοδιότητες, εξουσίες και καθήκοντά της, δυνάμει του πιο πάνω νόμου, εφαρμόζονται συμπληρωματικά, ως προς την εποπτεία που ασκεί η Επιτροπή για την εφαρμογή του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 και του παρόντος Νόμου και των δυνάμει αυτού εκδιδόμενων Οδηγιών.
13.-(1) Χωρίς επηρεασμό των εξουσιών της Επιτροπής δυνάμει του άρθρου 12, η Επιτροπή δύναται να επιβάλλει διοικητικές κυρώσεις και να λαμβάνει άλλα διοικητικά μέτρα για παράβαση του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 ή του παρόντος Νόμου που να είναι αποτελεσματικά, αναλογικά και αποτρεπτικά.
(2) Η παράβαση τουλάχιστον μίας από τις ακόλουθες διατάξεις του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 ή του παρόντος Νόμου θεωρείται παράβαση του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 ή του παρόντος Νόμου, αντίστοιχα:
(α) Εκ των διατάξεων του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503-
(i) άρθρο 3,
(ii) άρθρο 4,
(iii) άρθρο 5,
(iv) άρθρο 6, παράγραφοι 1 έως 6,
(v) άρθρο 7, παράγραφοι 1 έως 4,
(vi) άρθρο 8, παράγραφοι 1 έως 6,
(vii) άρθρο 9, παράγραφοι 1 και 2,
(viii) άρθρο 10,
(ix) άρθρο 11,
(x) άρθρο 12, παράγραφος 1,
(xi) άρθρο 13, παράγραφος 2,
(xii) άρθρο 15, παράγραφοι 2 και 3,
(xiii) άρθρο 16, παράγραφος 1,
(xiv) άρθρο 18, παράγραφοι 1 και 4,
(xv) άρθρο 19, παράγραφοι 1 έως 6,
(xvi) άρθρο 20, παράγραφος 1 και 2,
(xvii) άρθρο 21, παράγραφοι 1 έως 7,
(xviii) άρθρο 22,
(xix) άρθρο 23, παράγραφοι 2 έως 13,
(xx) άρθρο 24,
(xxi) άρθρο 25
(xxii) άρθρο 26,
(xxiii) άρθρο 27 παράγραφοι 1 έως 3·
(β) εκ των διατάξεων του παρόντος Νόμου-
(i) άρθρο 5,
(ii) άρθρο 6,
(iii) άρθρο 8,
(iv) άρθρο 9,
(v) άρθρο 23,
(vi) άρθρο 24.
(3) Η Επιτροπή στην περίπτωση οποιασδήποτε παράβασης που αναφέρεται στο εδάφιο (2) δύναται να επιβάλλει οποιαδήποτε από τις ακόλουθες διοικητικές κυρώσεις και διοικητικά μέτρα:
(α) Δημόσια δήλωση που αναφέρει το υπαίτιο φυσικό ή νομικό πρόσωπο και τη φύση της παράβασης·
(β) εντολή προς το φυσικό ή νομικό πρόσωπο να παύσει την παραβατική συμπεριφορά και να μην την επαναλάβει·
(γ) απαγόρευση σε μέλος του διοικητικού οργάνου του νομικού προσώπου που είναι υπαίτιο για την παράβαση ή σε οποιοδήποτε φυσικό πρόσωπο που θεωρείται υπαίτιο για την παράβαση από το να ασκεί καθήκοντα διοίκησης σε πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·
(δ) ανώτατο διοικητικό πρόστιμο τουλάχιστον στο διπλάσιο του ποσού του οφέλους που αποκομίστηκε από την παράβαση, όταν το όφελος αυτό δύναται να προσδιοριστεί, ακόμη και στην περίπτωση που υπερβαίνει τα ανώτατα ποσά που αναφέρονται στην παράγραφο
(ε) όσον αφορά νομικό πρόσωπο, ανώτατο διοικητικό πρόστιμο ύψους πεντακοσίων χιλιάδων ευρώ (€500.000)·
(στ) όσον αφορά φυσικό πρόσωπο, ανώτατο διοικητικό πρόστιμο πεντακοσίων χιλιάδων ευρώ (€500.000).
(4) Η μη συνεργασία ή μη συμμόρφωση με έρευνα, έλεγχο ή αίτημα δυνάμει των παραγράφων (α), (β) και (γ), του εδαφίου (1), του άρθρου 12, συνιστά διοικητική παράβαση και η Επιτροπή έχει εξουσία να επιβάλλει στο μη συνεργαζόμενο ή μη συμμορφούμενο πρόσωπο τις ακόλουθες διοικητικές κυρώσεις:
(α) Διοικητικό πρόστιμο που δεν υπερβαίνει τις τριακόσιες πενήντα χιλιάδες ευρώ (€350.000)· και
(β) διοικητικό πρόστιμο που δεν υπερβαίνει τα οκτακόσια πενήντα ευρώ (€850) για κάθε ημέρα συνέχισης της άρνησης συνεργασίας ή συμμόρφωσης.
(5) Η Επιτροπή, κατά τον καθορισμό του είδους και του ύψους των διοικητικών κυρώσεων και άλλων διοικητικών μέτρων που επιβάλλει δυνάμει των διατάξεων του παρόντος άρθρου και του εδαφίου (2) του άρθρου 16, λαμβάνει υπόψη τα προβλεπόμενα στο άρθρο 40, παράγραφος 1 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503.
(6) Ανεξαρτήτως των διατάξεων του παρόντος Νόμου, σε περίπτωση που διαπιστώνεται παράβαση του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 ή του παρόντος Νόμου από νομικό πρόσωπο, η Επιτροπή δύναται να επιβάλλει διοικητικό πρόστιμο-
(α) σε νομικό πρόσωπο· ή/και
(β) σε διοικητικό σύμβουλο, διευθυντή ή αξιωματούχο ή οποιοδήποτε άλλο πρόσωπο, σε περίπτωση που διαπιστωθεί ότι η παράβαση οφείλεται σε δική του υπαιτιότητα, εσκεμμένη παράλειψη ή αμέλεια.
14.-(1) Οι διοικητικές αποφάσεις που λαμβάνει η Επιτροπή σύμφωνα με τις διατάξεις του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503, του παρόντος Νόμου και με τις πρόνοιες των δυνάμει αυτού εκδιδομένων Οδηγιών είναι δεόντως αιτιολογημένες και υπόκεινται στο ένδικο μέσο της προσφυγής δυνάμει του άρθρου 146 του Συντάγματος.
(2) Το προβλεπόμενο στο εδάφιο (1) δικαίωμα προσφυγής ισχύει και σε περίπτωση που δεν έχει ληφθεί απόφαση από την Επιτροπή εντός έξι (6) μηνών από την υποβολή αίτησης χορήγησης άδειας που περιέχει όλες τις απαιτούμενες πληροφορίες ως ορίζεται στο άρθρο 41 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503.
15.-(1) Τα διοικητικά πρόστιμα που επιβάλλονται σύμφωνα με τις διατάξεις του παρόντος Νόμου λογίζονται ως έσοδα του Πάγιου Ταμείου της Δημοκρατίας.
(2) Σε περίπτωση παράλειψης πληρωμής διοικητικού προστίμου, η Επιτροπή δύναται να λαμβάνει δικαστικά μέτρα προς είσπραξή του και το οφειλόμενο ποσό εισπράττεται ως αστικό χρέος.
16.-(1) Απαγορεύεται σε οποιοδήποτε πρόσωπο, το οποίο προβαίνει προς την Επιτροπή σε γνωστοποίηση ή κοινοποίηση ή υποβολή στοιχείων ή πληροφοριών για τους σκοπούς του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 ή του παρόντος Νόμου και των δυνάμει αυτού εκδιδόμενων Οδηγιών, να παρέχει στην Επιτροπή ψευδή ή παραπλανητικά στοιχεία ή πληροφορίες ή/και να αποκρύπτει στοιχεία και πληροφορίες.
(2) Πρόσωπο το οποίο παραβαίνει τις διατάξεις του εδαφίου (1) είναι ένοχο ποινικού αδικήματος και σε περίπτωση καταδίκης του υπόκειται σε ποινή φυλάκισης που δεν υπερβαίνει τα πέντε (5) έτη ή σε χρηματική ποινή που δεν υπερβαίνει τις επτακόσιες χιλιάδες ευρώ (€700.000) ή και στις δύο αυτές ποινές.
(3) Ποινική ευθύνη για το προβλεπόμενο στο εδάφιο (2) αδίκημα, όταν αυτό διαπράττεται από νομικό πρόσωπο, υπέχει, εκτός από το ίδιο το νομικό πρόσωπο και οποιοδήποτε από τα μέλη των διοικητικών, διευθυντικών ή εποπτικών του οργάνων που αποδεικνύεται ότι συναίνεσε ή συνέπραξε στη διάπραξη του ποινικού αδικήματος.
(4) Πρόσωπο το οποίο παραβαίνει τις διατάξεις του εδαφίου (1) υπόκειται, ανεξάρτητα από τυχόν ποινική ευθύνη, σε διοικητικό πρόστιμο το οποίο επιβάλλεται από την Επιτροπή που δεν υπερβαίνει το ποσό των τριακοσίων πενήντα χιλιάδων ευρώ (€350.000) και, σε περίπτωση επανάληψης της παράβασης, σε διοικητικό πρόστιμο που δεν υπερβαίνει τις επτακόσιες χιλιάδες ευρώ (€700.000).
17. Η παροχή υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης στη Δημοκρατία ή από τη Δημοκρατία από πρόσωπο που είναι εγκατεστημένο στη Δημοκρατία, χωρίς την προηγούμενη χορήγηση άδειας λειτουργίας από την Επιτροπή βάσει του άρθρου 12 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503, συνιστά ποινικό αδίκημα και, σε περίπτωση καταδίκης, τιμωρείται με ποινή φυλάκισης που δεν υπερβαίνει τα πέντε (5) έτη ή με χρηματική ποινή που δεν υπερβαίνει τις επτακόσιες χιλιάδες ευρώ (€700.000) ή και με τις δύο αυτές ποινές.
18.-(1) Η συμπερίληψη ψευδών ή και παραπλανητικών πληροφοριών στο δελτίο βασικών πληροφορίων για τους επενδυτές ή στο δελτίο βασικών πληροφορίων για τους επενδυτές σε επίπεδο πλατφόρμας συνιστά ποινικό αδίκημα, το οποίο, σε περίπτωση καταδίκης, τιμωρείται με ποινή φυλάκισης που δεν υπερβαίνει τα πέντε (5) έτη ή με χρηματική ποινή που δεν υπερβαίνει τις επτακόσιες χιλιάδες ευρώ (€700.000) ή και με στις δύο αυτές ποινές.
(2) Ποινική ευθύνη για το αδίκημα του εδαφίου (1), που διαπράττεται από νομικό πρόσωπο, υπέχει, εκτός από το ίδιο το νομικό πρόσωπο, και οποιοδήποτε από τα μέλη των διοικητικών, διευθυντικών ή εποπτικών του οργάνων, που αποδεικνύεται ότι συναίνεσε ή συνέπραξε στη διάπραξη του ποινικού αδικήματος.
19. Δικαστήριο που εκδικάζει ποινικό αδίκημα που προβλέπεται στον παρόντα Νόμο έχει εξουσία να εκδίδει οποιοδήποτε ενδιάμεσο ή τελικό διάταγμα, απαγορευτικό ή αποτρεπτικό ή προστακτικό ή ανασταλτικό, με σκοπό τον τερματισμό ή την αναστολή ή τη μη επανάληψη της πράξης ή της παράλειψης, η οποία συνιστά το ποινικό αδίκημα.
20. Με την επιφύλαξη των διατάξεων του άρθρου 42, παράγραφος 2, εδάφιο πρώτο, στοιχείο (γ) του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503, η Επιτροπή δημοσιεύει στον διαδικτυακό της τόπο κάθε απόφαση με την οποία επιβάλλεται διοικητική κύρωση ή άλλο διοικητικό μέτρο σε περίπτωση παράβασης των διατάξεων του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 ή του παρόντος Νόμου κατ’ εφαρμογή και σύμφωνα με το άρθρο 42 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503.
21.-(1) Η Επιτροπή δύναται με Οδηγία της, στο πλαίσιο εφαρμογής των διατάξεων του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503 και του παρόντος Νόμου, να καθορίζει-
(α) τέλη που καταβάλλονται για την υποβολή και εξέταση αιτήσεων, αιτημάτων, γνωστοποιήσεων ή/και κοινοποιήσεων·
(β) τέλος ετήσιας συνδρομής που καταβάλλεται από τον πάροχο υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης·
(2) Τα τέλη και οι συνδρομές που καταβάλλονται δυνάμει των διατάξεων του εδαφίου (1) λογίζονται ως έσοδα της Επιτροπής.
(3) Σε περίπτωση παράλειψης πληρωμής τέλους ή και συνδρομής, η Επιτροπή δύναται να λαμβάνει δικαστικά μέτρα προς είσπραξή τους και το οφειλόμενο ποσό εισπράττεται ως αστικό χρέος.
22. Η Επιτροπή δύναται με Οδηγία της να ορίζει την αποδεκτή από μέρους της γλώσσα για σκοπούς-
(α) του άρθρου 23, παράγραφοι 2 και 3,
(β) του άρθρου 27, παράγραφος 3,
(γ) του άρθρου 38, παράγραφος 1,
του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503.
23. H Επιτροπή δύναται με Οδηγία της να καθορίζει τις απαιτήσεις που ισχύουν για τις διαφημιστικές ανακοινώσεις που κοινολογούνται στη Δημοκρατία έναντι των παρόχων υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, ανεξάρτητα από τον τόπο εγκατάστασής τους, των οποίων είναι υπεύθυνη να επιβλέπει την τήρηση και την επιβολή με βάση το άρθρο 27, παράγραφος 4 και το άρθρο 28, παράγραφος 1 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2020/1503.
24.-(1) Ανεξαρτήτως των διατάξεων του παρόντος Νόμου που προβλέπουν για την έκδοση Οδηγιών, η Επιτροπή έχει εξουσία να εκδίδει Οδηγίες για τη ρύθμιση οποιουδήποτε άλλου θέματος που προβλέπεται στον παρόντα Νόμο και στον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 2020/1503, το οποίο χρήζει ή είναι δεκτικό καθορισμού.
(2) Η εφαρμογή Οδηγιών που εκδίδονται από την Επιτροπή δυνάμει του παρόντος Νόμου από πρόσωπα στα οποία αυτές απευθύνονται είναι υποχρεωτική και παράβαση εφαρμογής οποιασδήποτε από αυτές συνιστά παράβαση του άρθρου δυνάμει του οποίου ή αναφορικά με το οποίο η Οδηγία εκδίδεται.